銀行也打亞洲盃?12張圖表帶你看台灣銀行業進軍亞洲現況

銀行也打亞洲盃?12張圖表帶你看台灣銀行業進軍亞洲現況
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近年來金融市場快速國際化,希望進一步拓展財源的台灣銀行業者,紛紛進軍中國、日本、東南亞等亞洲地區,和其他亞洲國家的同業在銀行亞洲盃中一決高下。以下透過12張圖表,帶讀者了解台灣銀行業者具備哪些優勢,以及哪些銀行勝算較大。

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作者:Eric、Olivia

編按:近年來金融市場快速國際化,希望進一步拓展財源的台灣銀行業者,紛紛進軍中國、日本、東南亞等亞洲地區,和其他亞洲國家的同業在銀行亞洲盃中一決高下。
編按:台灣銀行業者積極佈局亞洲的原因之一,是台灣市場過度競爭,主要獲利來源存放款利差近年來一路走跌,陷入惡性殺價循環之中。
編按:台灣銀行業者佈局亞洲的原因之二,是台灣市場集中度過低。台灣市佔率前十銀行中,僅臺銀和兆豐市佔率超過10%,加上各銀行性質相近又整併不易,導致同業殺價競爭更加嚴重。
編按:銀行業者進軍亞洲原因之三,是ROA(使用資產來賺錢的能力)過低。國際大型銀行的ROA普遍在1%以上,但台灣銀行業ROA卻一直低於1%,促使銀行業者走出台灣,到鄰近的亞洲找出路。
編按:要打贏亞洲盃的條件之一是,持有資產要夠多。若按照資產排名,台灣銀行業中有16家能排進世界前500大,其中臺銀第127名表現最佳。
編按:截至2015年3月底止,台灣銀行業者亞洲據點數量最多的國家是越南,共有53家,其次是中國、日本、柬埔寨等國。銀行業者近年來也採取併購當地銀行的模式加速東南亞佈局。
編按:截至2015年3月底止,擁有最多亞洲據點的銀行是中信,坐擁84家亞洲據點,其次是國泰、兆豐和富邦。中信、國泰和富邦近年來積極收購海外同業,藉此快速擴大海外事業。
編按:隨著銀行業者佈局海外,台灣銀行業的海外盈餘比重快速成長,由2010年的20.4%,到2014年增加至37.3%。
編按:台灣主要銀行海外盈餘比重,除了土銀和台企銀較低之外,都在20%以上。
編按:進軍亞洲的銀行業者中,臺銀、兆豐、一銀三家公股銀行,以及中信、國泰、富邦三家民營銀行,就資產、海外據點、海外盈餘比重等數據而言戰力最強。
編按:中信、國泰、兆豐和富邦,各自鎖定亞洲國家作為主要發展地區。金管會也放寬併購和轉投資限制,幫助銀行業者在亞洲金融市場中競爭。
編按:台灣銀行業者要打贏亞洲盃,需要擴大資產規模、分化金融業務、培植人才。同業整併是一條可行的途徑。

本文獲Stockfeel股感知識庫授權刊登,原文於此

責任編輯:林佳賢
核稿編輯:楊士範

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